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私募新规来了,日出投资迎接私募全新监管时代

日期:2016-07-22


私募新规来了,日出投资迎接私募全新监管时代

今年4月15日和4月18日,基金业协会先后正式发布了 《私募投资基金募集行为管理办法》(以下简称《私募管理办法》)及《合同指引》,对私募基金募集主体、合格投资者、募集流程等都作出了规定,并于2016年7月15日起施行。

《私募管理办法》的颁布,对规范行业募集行为、切实保护投资者合法权益意义深远。对此,日出投资为大家做了简单的梳理:

一、规范私募基金的募集主体资格

《私募管理办法》对私募基金合法募集主体做了明确规定,只有两类:一、在基金业协会备案的私募管理人;二、在证监会注册取得基金销售业务资格且成为中国基金业协会会员的机构。

二、规范私募基金募集程序        

《私募管理办法》第十五条规定,私募基金募集应该履行下列程序:


  1. 公开宣传机构品牌

募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的品牌、发展战略、投资策略、管理团队、高管信息以及由中国基金业协会公示的已备案私募基金的基本信息。

  1. 参与特定对象确定程序

【投资者需要做的】填写问卷调查,对自己的风险识别、风险承担能力进行评估,并且书面承诺已经达到合格投资的要求。

  1. 在募集机构的帮助下,选择与自身条件相匹配的产品

【投资者需要做的】尽可能详细、清晰地了解产品的相关信息和自己的权利义务。比如,产品投资范围、策略、风险情况,需要交纳的费用、费率,以及自己拥有的投资冷静期、查看信息披露方式及频率等权利。

  1. 签署风险揭示书

【投资者需要做的】清楚知晓投资风险。风险揭示书包含私募产品的特殊风险、一般风险以及投资者权益等内容,投资者需要逐条签字确认合同条款。最后由投资者、经办人、募集机构三方签字盖章。

  1. 合格投资者确认(提供资产证明或是收入证明文件)

【投资者需要做的】向募集机构提供资产证明或是收入证明文件,证明自己确实符合合格投资者标准。并且需要书面承诺是自己购买产品,且不会对产品进行非法拆分或转让。(备注:合格投资者标准,除了需要具备相应风险识别和承担能力之外,还需要近三年年均收入≥50万或是金融资产≥300万,投资单只产品金额不少于100万元。)

  1. 签署基金合同

【投资者需要做的】再次确认合作信息的真实性,确保知悉产品风险,确保是合格投资者,才能最终确认签字。

  1. 投资者缴款

【投资者需要做的】向募集机构确认签署合同内容、募集账户信息等内容,确认后最终打款。

  1. 投资冷静期

【投资者拥有的权力】不低于24小时的投资冷静期。冷静期内,募集机构不能主动联系投资者,投资者有权解除基金合同。

  1. 回访确认

【投资者需要做的】基金协会对回访的具体内容做了8条阐述,投资者按实际情况逐一确认即可。这就是一个再确认的过程,核对的都是比较核心的信息。如果投资者有不清楚的地方,可以解除合同。这是在冷静期结束后,由非销售人员来执行的一项工作,目的是为了确认合作信息的真实性,最大限度保证投资者权益。

《私募管理办法》将于2016年7月15日施行,私募基金行业将迎来更加规范和严格的监管环境。日出投资一直以来坚持公开、安全、透明、诚信的原则加强风控、严格自律,此次将以新规实施为契机,为投资人带来更安全的资金监管和更好的权益保障。