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“三分钟从小白变专家,你可以的!” ——日出投资“为学”私塾第一课!

日期:2017-07-14


“三分钟从小白变专家,你可以做到!”这是李琦在“日出为学私塾”第一讲“教你秒懂理财产品要素表”上说的。


“理财产品是资金到资产之间的通路,是工具,理财工具必须具备安全性、收益性、流动性才能实现它的功能,理财产品要素表就是这‘三性’的集中体现,所以,为自己的财富负责,投资之前一定要花三分钟看清产品要素。”李琦在授课过程中,一再强调看懂要素表的重要性。


“金融从业二十多年,跟各类投资者打交道,发现很多投诉或没有说出来的差评,来自对产品认知不清。”这是李琦在“为学私塾”主题财商课程首讲选择这个课题的原因。


“合同厚厚一本,好多词儿看不懂,也不知道到底怎样对我有利!”私塾学员道出自己的困惑。李琦给予了详细回答。她将理财产品的“三性”与产品要素表的条款,一一对应起来,并结合《商业银行法》、《信托公司管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《信息披露管理办法》、《托管业务管理办法》、《私募投资基金管理人登记和备案办法(试行)》等多项金融业法律法规的相关条款,对与要素相关的法规的立法原则、目的、投资者利益保护的功能进行解读,让学员理解要素的含义,从而掌握判断标准。


“一直以为在手机银行上经常买的理财产品是有固定利息的,今天才知道是浮动收益!”当李琦通过展示各类金融机构的真实理财产品要素表进行案例解读时,一位学员恍然大悟地说,“所以,无论多忙,无论是在实体网点,还是在线上,一定要阅读产品说明书!”


“我们的私塾,重点解决理财过程中的实际问题,培训师的深厚行业经验与金融专业知识相结合,是我们的特色。我们不仅讲理念,讲法规,还要讲方法,讲策略。希望投资人能够明明白白理财,清清楚楚赚钱!”在首次课程结束的时候,李琦也向学员介绍了“为学私塾”的定位,表达了为更多投资人服务的心愿。